A Receita Federal determinou novas regras de transparência para as fintechs, equiparando a fiscalização das empresas de tecnologia de pagamento aos bancos tradicionais e demais instituições financeiras. A medida, que passou a valer na última sexta-feira, 29, pretende eliminar brechas utilizadas pelo crime organizado na movimentação e lavagem de recursos ilícitos.
Antes da publicação da normativa regulatória, essas empresas não tinham a obrigação de enviar dados de clientes e transações ao Fisco. Essa lacuna vinha sendo explorada em operações de grande porte, como a “Carbono Oculto”, que revelou o uso de fintechs por facções criminosas para lavar R$ 52 bilhões entre 2020 e 2024 no setor de combustíveis.
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